17 万亿万富豪,25 万亿可投资产,中国需要什么样的家族办公室

2019-10-18

大批的超级富豪,大笔的可投资产需要打理,家族办公室在中国兴起也就顺理成章。

改革开放 40 年来,中国已经造就了一大批富豪。各项数据都表明,中国的超级富豪数量在全世界已经 " 坐二望一 "。

2019 年度的福布斯富豪榜,上榜门槛是 10 亿美元财富,美国有 607 人入选居首,中国以 324 人居次。瑞银 2019 年 3 月发布的《2018 年全球财富报告》数示,中国身价超过百万美元的人数超过 348 万,仅次于美国,位列世界第二。

仅仅是中国的亿万富翁数量,就数以十万计。招商银行和贝恩公司 2019 年 6 月联合发布的《2019 中国私人财富报告》显示,中国 2018 年可投资资产超过 1 亿人民币的超级富豪共有 17 万人,总计持有可投资产 25 万亿人民币。

大批的超级富豪,大笔的可投资产需要打理,家族办公室在中国兴起也就顺理成章。海银财富家族办公室是目前国内较大的家族办公室之一。近期,投中网采访了海银财富家族办公室总经理王天,解读中国式家族办公室有何特点。

现状:水平层次不齐 缺顶层设计能力

很难统计目前中国到底有多少家族办公室,根据不同的统计口径,有从 200 多家到 2000 多家的各类说法。但无论如何,过去五六年间中国的家族办公室数量出现了迅猛增长是一个不争的事实。

因为背景的不同,中国的家族办公室形态差异很大。股权投资市场上非常活跃的云锋基金、双湖资本都有家族办公室的色彩,管理马云、虞锋、吴亚军等超级富豪的家族财富。但对于更多的富豪而言,单一家族办公室的成本过高,联合家族办公室是一个更优的选择。

目前中国数量最多的是传统金融机构设立的家族办公室部门。脱胎于商业银行的私人银行业务的家族办公室,以及信托公司开展的家族信托服务,是家族办公室的主要来源。另外,券商、保险公司、财富管理公司、律师事务所等都有类似家族办公室的服务。

短短几年兴起如此之多形形色色的家族办公室,其水平和能力也有高有低。

" 中国的家族办公室的发展,事实上还远远没有赶上市场的需求。" 对于中国家族办公室的发展现状,海银财富家族办公室总经理王天向投中网一句话概括。王天表示,每个家族办公室的收入来源、提供的服务和服务的能力都不相同,可以说在每个方面都参差不齐。

海外成功的家族办公室会将服务渗透到家族事务的方方面面,扮演家族管家的角色,类似中国古代世家大族的 " 家宰 "。但中国的家族办公室总体上距离这样的水平仍相差较远 , 与西方成熟的家族办公室相比,中国的家族办公室仍然处于初级的阶段,甚至有些所谓的家族办公室徒具虚名,沦为销售金融产品的机构。

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